Documentación Actualizada sobre Lavado de Dinero

¿Qué es Lavado De Dinero?

Resolución Nro. 035 (SEPRELAD). Que aprueba el Reglamento de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de la Ley Nro. 1.015/97 “Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes” y su modificatoria la Ley Nro. 3783/09 que modifica varios artículos de la Ley Nro. 1.015/97, para los sujetos obligados, supervisados y fiscalizados por el Instituto Nacional de Cooperativismo – INCOOP.
PDFResolución Nro. 035/2010 – SEPRELAD

Documentación Actualizada sobre Lavado de Dinero . Engloba el conjunto de regulaciones vigentes dictadas hasta la fecha con las leyes, resoluciones y decretos que rigen sobre esta materia, e incluyen: Decreto Nº 4.561 del 15.06.2010, Ley 3440-09 Modific. Cod. Penal, Ley Nº 4024-10  – Antiterrorista, Resolucion INCOOP N° 4043-08 y anexo, Resolucion SEPRELAD Nº 35.10.INCOOP, LEY 1.160 Codigo Penal, LEY 3783-09 Que modifica la Ley 1015-97, Resolucion SEPRELAD N° 86.10.ROSWEB, Resolucion SEPRELAD Nº 63-08. Reporte de operaciones inusuales o sospechosas.
PDFDecreto Nº 4.561 del 15.06.2010
PDFLey 3440-09 Modific. Cod. Penal
PDFLey Nº 4024-10  – Antiterrorista
PDFResolucion INCOOP N° 4043-08
PDFResolucion INCOOP N° 4043-08 anexo
PDFResolucion SEPRELAD Nº 35.10.INCOOP
PDFLEY 1.160 Codigo Penal
PDFLEY 3783-09 Que modifica la Ley 1015-97
PDFResolucion SEPRELAD N° 86.10.ROSWEB
PDFResolucion SEPRELAD Nº 63-08. Reporte de operaciones inusuales o sospechosas.
MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO O BIENES
PDFDescargar documento – Manual Lavado de Dinero
PDFDescargar documento – Ley Nº 1015/97
PDFDescargar documento – Pedido de Prorroga a SEPRELAD
PDFDescargar documento – Res. 089/08
PDFDescargar documento – Res. 262/07
PDFDescargar documento – Circular Nro. 58/09 – ROS

¡El Lavado De Dinero es un Delito!

El Lavado de Dinero se refiere a las actividades y transacciones financieras realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de los fondos recibidos que provienen de actividades ilegales con el objetivo de darle a ese dinero una apariencia legal. Una vez efectuado este proceso, los fondos podrían ser utilizados por bandas delictivas o terroristas.

Algunas actividades delictivas relacionadas con el lavado de dinero son:

  • Piratería
  • Narcotráfico
  • Evasión de Impuestos
  • Corrupción
  • Robo y Fraude
  • Chantaje y extorsión
  • Financiamiento de actividades terroristas

Sabía Usted Que…

Once entidades financieras y económicas forman parte del Programa Nacional de Prevención del Lavado de Dinero; La SEPRELAD por resolución Nro. 233/05 y el BCP por resolución Nro. 11/05 “Aprobaron la reglamentación de la ley 1015/97″.

Esto establece la responsabilidad de las entidades de verificar el comportamiento de sus clientes en base a sus perfiles. Además, tanto el sector cooperativo como el bursátil, han iniciado un proceso de adecuación a las normas de prevención del lavado de dinero.

¿Qué es Perfil del Cliente?

El Perfil del Cliente es un conjunto de informaciones que permite a las entidades determinar con cierta aproximación el tipo,
volumen y periodicidad de productos y servicios que el cliente pretende utilizar.

Como institución tenemos el deber de:

Verificar que los movimientos reflejados en la cuenta de cada cliente tengan un fundamento económico lícito y que su flujo de fondos guarde relación con sus actividades financieras.

Notificar a las autoridades competentes toda operación que no se ajuste a las actividades del cliente o pueda parecer sospechosa.

Velar por el cumplimiento de las regulaciones emitidas tendientes a evitar transacciones que puedan ser consideradas sospechosas y sin justificación alguna.
Paraguay está comprometido en la lucha internacional contra los Delitos Financieros y es por ello que aplica las buenas prácticas recomendadas por diversos organismos internacionales. Las instituciones aplican procedimientos y sistemas automáticos para controlar los movimientos de fondo e identificar aquellos que no guarden relación con el Perfil del cliente. Esta es una oportunidad para demostrar que nuestro país tiene un gran potencial y merece mayor reconocimiento a nivel internacional.

¿Como debe Usted cumplir con este programa?

Actualizando periódicamente sus datos en la entidad con la que usted opera.

Proveyendo la documentación que respalde sus actividades cuando le sea requerida.

Si desea más información sobre este programa, recurra a la entidad con la que opera.

Le informamos parte de la legislación aplicable a lo relacionado con Lavado de Activos:
Ley 1015/97, Código Penal Art.196, Circulares del Banco del Paraguay y disposiciones emitidas por el INCOOP y la CNV.

Consultas y Sugerencias a:

Telefax: (595) (21) 452411
Fax: (595) (21) 452846
E-mail: seprelad@seprelad.gov.py

Presentación Power Point ¿Qué es lavado de dinero?
Click en el enlace para descargar.

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